Colombia tiene decenas de asesores comerciales, pero un único profesional CFP® independiente: yo. Independiente quiere decir que el plan lo pagas tú, con honorarios: ningún banco, fondo o aseguradora me paga por elaborarlo. Si en la implementación eliges productos de proveedores que me pagan comisión, te lo declaro por escrito antes de que decidas.
Durante 18 años he construido diagnósticos patrimoniales completos para familias colombianas: flujo de caja, deudas, proyección pensional, tributaria y de seguros, siempre cuantificados y siempre con los riesgos puestos sobre la mesa, no escondidos en la letra pequeña.
La certificación CFP® se rige por los estándares de Financial Planning Standards Board (FPSB), el organismo internacional que define sus requisitos de educación, examen, experiencia y ética, y que exige formación continua y el cumplimiento de su Código de Ética y Responsabilidad Profesional.
Que las familias colombianas decidan con independencia y con cifras reales cómo alcanzar sus metas de vida, mediante un Plan Financiero Integral bajo estándares globales.
Ser la firma de planeación financiera independiente de referencia en Colombia, donde las familias de varias generaciones planean juntas con un profesional CFP® que trabaja solo para ellas.
El plan lo pagas tú. Ningún banco, fondo o aseguradora remunera su elaboración.
Toda comisión en la implementación se declara por escrito antes de que decidas.
Partimos de tus cifras reales y ponemos los riesgos sobre la mesa, no en la letra pequeña.
Actuamos bajo el Código de Ética y Responsabilidad Profesional de FPSB, cuyo primer principio es poner al cliente primero.
Formación continua, método y estándares internacionales aplicados al contexto colombiano.
Cuidamos la información de tu familia y pensamos en décadas y en generaciones, no en la próxima venta.
Cuando tu patrimonio o tu familia cruzan fronteras, trabajamos con el mismo estándar de independencia a ambos lados.
Diana es la Controller Financiera de Familia y Patrimonio: vela por que las cifras de la firma y de cada plan sean consistentes, verificables y estén bien presentadas. Es Administradora de Empresas de la Universidad Nacional de Colombia, especialista en auditoría contable, modelación financiera avanzada, presupuesto y planeación estratégica.
Cuenta con 15 años de experiencia en el sector de telecomunicaciones, donde se ha desempeñado en planeación estratégica en mercados complejos y altamente competitivos.
Para nuestros clientes, su experiencia es un respaldo en presupuesto, modelación financiera y control de cifras.
Licenciada en Administración con más de siete años de experiencia en estrategia, operaciones y planificación financiera. Su trayectoria combina la gestión empresarial con el asesoramiento a familias, empresarios y profesionales, con especial foco en Family Office, patrimonios familiares y planificación de largo plazo. Como Lead Advisor & Asociada, acompaña la toma de decisiones financieras y patrimoniales desde una mirada integral, estratégica y personalizada.
Alejandra aporta a Familia y Patrimonio el respaldo contable y financiero que exige una firma de planeación independiente. Es Contadora Pública y Magíster en Finanzas, y une el rigor contable con la estrategia financiera.
Ha asesorado en materia financiera y contable a empresas de banca, telecomunicaciones, comisionistas de bolsa, producción agrícola y comercio exterior. También ha sido consultora en revisoría fiscal, con auditorías a procesos financieros y asesoría en costeo de producción.
Para nuestros clientes, en especial empresarios y familias con negocio propio, su experiencia es un apoyo confiable en temas contables, financieros y de costos.
Certificaciones territoriales. La certificación CFP® se otorga por jurisdicción: Andrés Naranjo Cruz la ejerce en Colombia bajo autorización de FPSB. Cada integrante del equipo presta sus servicios únicamente en la jurisdicción en la que está habilitado. Conoce a nuestros aliados estratégicos →
Agenda una primera conversación sin costo para entender tu situación y si un Plan Financiero Integral tiene sentido para ti. Si prefieres, escríbeme.