Asesoría en Planeación Fiscal 

Durante los 11 años de experiencia en una AFP de Colombia, tuve la oportunidad de conocer muchas personas con amplísimos conocimientos en materia de impuestos, tanto a nivel local como a nivel global, y todos coincidían en un mismo principio básico “… la manera mas segura de hacer dinero es ahorrando en impuestos…”.  Este mismo principio me llevó a preguntarme a qué se referían y sobre todo al nivel de complejidad de las estructuras legales de optimización tributaria que para la mayoría de los casos era elevada y por ende en extremo costoso para el común de las personas que la requirieran.  Para hallar la respuesta tuve que sumergirme en un océano de leyes de la república, decretos reglamentarios, circulares de las superintendencias relevantes y sobretodo conceptos de la DIAN y de su prima cercana, la Unidad de Gestión Pensional y Parafiscales (UGPP), donde luego conocer un poco mas de cerca cada una de sus filosofías (por lo general alineadas) me llevó a concluir que el principal problema para la optimización tributaria es el desconocimiento de criterios básicos de parte de las personas y sus familias,  bien sea por falta de tiempo o por la falta de interés que suele generar una reglamentación fiscal tan compleja y cambiante como la colombiana.

El servicio de planeación fiscal les ofrece a nuestros clientes la oportunidad de generar ahorros en los costos tributarios que acarrean la tenencia de sus patrimonios per se, que, si bien no la consideramos internamente como una asesoría tributaria, es un servicio que se apoya en la reglamentación tributaria y contable vigente y es mas que suficiente para la gran mayoría de familias que buscan dar un mejor manejo a su patrimonio e incluso con miras hacia una sucesión sin sobresaltos ni sorpresas.  Lo mas interesante de todo esto es que al integrarlo con el resto de los componentes del Plan Financiero, dichas optimizaciones se llevan a su máxima eficiencia con un nivel de complejidad relativamente sencillo.